تحقیق پولشویی

فراگیر شدن جرم وتأثیرآن در سیاستهای جهانی شدن تبهکاری سازمان یافته  وتأثیر گذاری آن بر روابط بین المللی اقتصادی و سیاسی ناشی از ابعاد و پوشش اقتصاد جنایی است که نهایتا بر بی ثباتی دولتهای مالی،به نحوی در سیاستگذاری کشورها موثر گردیدند وارتباط پنهانی وناپیدا باسیاستمداران بر قرار می نمایند تا بتوتنند اهداف مجرمانه خود را تقویت وگسترش دهند.از جمله می توان تجربه ارتباط مافیای قدرتمند سیسیل را بر حزب دمکرات مسیحی ایتالیا به مافیا این امکان را داده است تا حضور خود را در سرتاسر کشور گسترش دهد،به سیستم بانکی وصل شود،و از طریق این سیستم با تمامی نخبگان سیاسی و تجار کشور مرتبط شودند. تحقیق پولشویی در قالب فایل ورد آماده برای ویرایش و پرینت میباشد.

شروط لازم برای شناسایی اعتبارات اسنادی مشکوک به پول شویی:

علاوه بر سعی در جهت پی بردن به ماهیت واقعی خریدار وفروشنده می توان موارد زیر را نیز بررسی کرد:

۱)شخصیت حقیقی یا حقوقی مشتری برای بانک شناخته شده نباشد هرچند تضمینات کافی از مشتری اخذ شده باشد.

۲)اعتبار اسنادی مبلغ بالایی داشته باشد.

۳)اختلاف مکانی بین نماینده فروش ومحل بارگیری کالای فرضی زیاد باشد.

۴)کالای اعتبار کالای دست دوم یا مستعمل ویا فرسوده ویا منقضی باشد.

۵)قیمت کالای خریداری شده بسیاربالاتر از قیمت بازار باشد.

۶)بازرسی کالا حذف شده باشد.

۷)تاریخ اسناد حمل قبل از تاریخ صدور اعتبار باشد.

۸)شرط back to backبدون اعتبار مجاز باشد.

۹)و غیره……..

موارد فوق الذکر شروط لازم برای پول شویی از طریق اعتبار اسنادی بوده ولی کافی نیستند،امروزه شبکه های گسترده پول شویی در جهان با آخرین متدهای در دسترس وآشنایی کافی به تقاط ضعف سیستمهای عملیاتی بانکها وبا ترفندهای جدید دست به تطهیر پول می زنند که آشنایی کامل با قوانین مصوب وآموزشهای مورد نیاز از مهم ترین ابزارهای مورد نیاز جهت جلوگیری از این پروسه می باشد.

پول شویی
پول شویی

نقش سازمان های جهانی:

(Financial Action Task Force on Money Laundering) FATF یکی از سازمانهای بین المللی شناخته شده در مبارزه با پول شویی است که برای مقابله به فعالیتهای غیر قانونی که همه زمینه های اقتصادی را در بر می گیرد شکل گرفته است.FATFشامل۳۱عضو(۲۹ کشورو ۲سازمان بین مللی)می باشد که شامل کشورهایی چون آمریکا،اسپانیا،ترکیه،یونان،آلمان،سویئس،ایسلند،ایرلند،ایتالیا،ژاپن،لوکزامبورگ،مکزیک،هلند،سوئد،نروژ،پرتغال،سنگاپور و شورای همکاری خلیج فارس است که مهمترین مراکز مالی جهان محسوب می شوند.این سازمان با دستور العمل ۴۰ ماده ایی کلیه جنبه های مبارزه با پول شویی را مورد مطالعه وبررسی قرا داده و اعضای آنها همه قوانین را پذیرفته و باید مورد پذیرش قرار دهند.کنوانسیون وین وکنوانسیون پالرمو،پول شویی را در کل یک جرم بزرگ اقتصادی می دانند و بر مبنای FATFشناسایی مشتریان باید به این شرح صورت گیرد:

  1. .اخذ اطلاعات در خصوص و اهداف وماهیت روابط تجاری
  2. .احراز و شناسایی هویت مشتری
  3. در ابعاد جهانی این موسسات در منظر سازمانهای مبارزه با پول شویی مطرح هستند:
  4. .دفتر معاملات املاک
  5. .معامله کنندگان سنگ های قیمتی،طلا و الماس
  6. .قمارخانه ها
  7. .سردفتران ودفترهای معاملات املاک
  8. .مدیریت های حساب سپرده وسهام
  9. .خرید و فروش موسسات شکل گرفته مالی

بر همین اسا می دانیم که مجوز تأسیس بانک های مجازی باید به سختی انجام شود.به همین ترتیب هم موسسات مالی نباید با موسسات خارجی و بانک های دور از سرزمین اصلی در ارتباط باشند.FATFپیشنهاداتی را در زمینه شناخت وتأمین مالی تروریسم مطرح کرده است.علاوه بر این همه کشورها باید در شناسایی تأمین مالی تروریسم و پول شویی مربوط به آن حساس باشندوبنابراین باید تأمین مالی تروریسم واعمال تروریستی و همکاری با این سازمانها و بانک ها و موسسات مالی طریقی را بیندیشند که این جرمها به عنوان منشأ اصل پول شویی شناخته شوند.در آخر بایستی ذکر کنیم که مبارزه با پول شویی بایستی توسط سیاستگذاران ودولتمردان کشورمورد توجه قرار بگیرد تا امنیت وثبات اقتصادی را به کشورمان به ارمغان بیاورد در واقع تطهیر پول اقدامی برای استفاده قانونی ازپولهای کثیف است که روند طبیعی فعالیتهای اقتصادی را مختل کرده و به خطر می اندازد.هر اندازه اقتصاد از شرایط رقابتی بیشتر فاصله بگیرد بیشتر بستر برای فعالیتهای پول شویی آماده تر وگسترده تر خواهد شد

نتیجه گیری:

در این مقاله پول شویی مورد توجه قرار گرفت وگفته شد که در پول شویی صاحبان دارای ها غیر قانونی ثروت و داراییهای خود را به هر شکل ممکن قانونی جلوه می دهند،فرایندپول شویی مورد توجه قرار گرفت،اثرات پول شویی و ارتباط آن با سیاست صحبت شد،در مورد سابقه پول شویی در ایران ،که اولین بار توسط مجلس ششم به مجلس تقدیم شد و در مجلس هفتم به تصویب رسید.زوایای پول شویی از طریق گشایش اعتبارات اسنادی و ضمانت نامه های ارزی مورد توجه قرار گرفته شد،و در آخر نقش سازمان جهانیFATFدر مبارزه با پول شویی مورد بررسی قرار گرفت.

مطلب بالا چکیده‌ای از تحقیق و پژوهش اصلی میباشد جهت تهیه نسخه کامل آن از باکس زیر اقدام به خرید و دانلود نمایید
لینک خرید پژوهش تحقیق پولشویی:
تحویل فوری و خودکار فایل با لینک مستقیم بعد از پرداخت
تعداد صفحه: 91
قالب: فایل word
توضیحات: منبع دارد

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *